Zahlungsanweisung Betrügereien sind häufig beim Kauf oder Verkauf online. Vor der Übergabe Ist oder Geld sicher, dass Sie sich zu tun haben einen legitimen käufer und besonders vorsichtig sein, wenn jemand Sie, Geld zu senden, fragt, nachdem sie Sie mit einer Zahlungsanweisung bezahlen.
Falschgeld-Aufträge sind die häufigste Art von Betrug, als Verkäufer Schiff Waren oder Draht Geld an einen „Käufer“, die wirklich ein Betrüger ist. Durch die Zeit, die Bank das Problem entdeckt, ist es zu spät Produkte oder Mittel zu erholen.
Sie können aber auch abgezockt, wenn Sie das ein Senden einer Zahlungsanweisung sind.
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Warum Zahlungsanweisung Scams Arbeit
Geldanweisungen sind oft eine sichere Art und Weise zu erhalten Zahlungen-wenn sie legitim sind. Leider kann dieser Ruf für Sicherheit Empfänger veranlassen, ihre Wache fallen zu lassen. Diese Betrüger arbeiten, weil Sie glauben, dass Sie bezahlt habe und dass die Zahlungsanweisungen sind so gut wie Bargeld. In der Tat, sollen Sie immer Geld Aufträge mit Vorsicht, die gleichen wie bei Schecks und anderen Arten von Kontrollen behandeln.
Typische Zahlungsanweisung Scams
„Excess“ Betrug: Ein typischer Ansatz beinhaltet eine Anfrage von jemandem weit weg-ein anderen Staat oder Land. Die Person verpflichtet sich Ihren Artikel zu kaufen, aber wenn die Zahlung ankommt, es ist ein Geld , um für viel mehr als es sein sollte. Warum haben sie zu viel bezahlen? Der Käufer wird Sie bitten , das überschüssige Geld darüber hinaus Ihre Verkaufspreis woanders zu senden. Vielleicht sollen Sie die Mittel zu einem teueren Absender senden , die im Ausland Geschäfte abwickelt.
Alternativ wird der Käufer Sie bittet, den überschüssigen Betrag zu erstatten, in der Regel durch Überweisung oder durch einen Geldtransfer-Service, weil er kein Geld, um für die richtige Menge bekommen. So oder so, werden Sie das Geld für eine gute verlieren, wenn Sie mit den Käufer Anweisungen mitgehen.
Kauf – Betrug: Manchmal ist ein Geld , um Betrug ist viel einfacher: Sie nur eine gefälschte Zahlungsanweisung erhalten und Ihre Ware versenden.
Käufer fragen Sie nicht Geld zu schicken, aber sie die Ware kostenlos zu bekommen.
Deposit – Betrug: In diesen Fällen jemand fragt Sie eine Zahlungsanweisung für sie deponieren oder Bargeld. Die Person, die Geschichte geht, nicht über ein Bankkonto noch, und sie will nicht steil Gebühren bei einer Scheckeinlösung Filiale. Stattdessen möchte sie das Geld , um über Sie unterzeichnen und möglicherweise auch Sie sich die Zeit zu zahlen. Was könnte schiefgehen? Überraschenderweise könnte Ihre Bank Sie mit Bargeld zu Fuß aus lassen, aber das ist nicht die letzte Sie dieses Geld , um zu hören bekommen.
Zahlungsabwicklung: Eine Variation der Anzahlung Betrug ist die Zahlungsabwicklung Betrug. Sie werden denken , dass Sie eine Arbeit von zu Hause Job bekommen Zahlungen oder Mystery Shopping Ablagern und Ihre Aufgabe ist es, Geld anzunehmen und die Zahlungen übermitteln. In einigen Fällen sind Ihnen zu helfen, tatsächlich Geld Kriminelle waschen , während Sie abgezockt.
Kaution: Wenn Sie eine Immobilie verwalten, können Sie von potenziellen Mietern aus dem staatlichen hören können. Sie werden eine Zahlungsanweisung für den ersten und letzten Monat der Miete, zusammen mit einer Kaution senden. Allerdings werden sie schnell informieren , dass die Pläne geändert, vielleicht die Arbeitsplätze , die sie für die bewegten fiel durch und sie nicht mehr wollen eine Immobilie mieten. Sie werden gnädig bieten Ihnen die Miete lassen halten, aber sie möchten , dass Sie die Kaution zurück.
Unendliche Sorten: Diebe sind kreativ, und sie nutzen , um Geld Aufträge in Betrügereien in unendlich vielen Möglichkeiten. Achten Sie auf die roten Fahnen hier beschrieben, und Ihrem Darm vertrauen. Wenn etwas ein wenig zu leicht oder zu gut scheint , um wahr zu sein, Pause , bevor Geld zu senden und weitere Informationen erhalten.
Wo Things Fall Apart
Wenn Sie Geld senden oder ausgeben, die Sie glauben, dass Sie von einer Zahlungsanweisung erhalten, erwarten Probleme mit Ihrer Bank. Wenn Sie eine Zahlungsanweisung in Ihr Konto einzahlen, wird Ihre Bank können Sie sofort einige oder alle der Lagerstätte verwenden (in der Regel des ersten $ 200, aber es könnte mehr sein, vor allem mit US Postal Service Zahlungsanweisungen). Allerdings hat die Bank noch nicht die Mittel aus der Zahlungsanweisung Emittenten gesammelt; dieser Prozess dauert ein paar Tage oder Wochen.
Wenn Ihre Bank versucht, die Mittel-von Western Union, für Beispiel- die Bank zu sammeln wird feststellen, dass es eine falsche Zahlungsanweisung hat.
Da die Bank kein Geld erhalten, werden sie die gefälschte Einzahlung von Ihrem Konto abziehen. Wenn Ihr Konto leer ist, wird Ihr Kontostand geht negativ und Sie werden die Bank zurückzahlen. Plus, werden Ihre Schecks abprallen, und Ihre Debit- / EC-Karte wird vorübergehend wertlos werden, wenn Sie wenig Mittel ausgeführt wurden.
Wenn all dies klingt vertraut, nutzen Diebe den gleichen Ansatz mit Bankschecks.
Schütze dich selbst
Was kann man sich von Geld, um Betrug zu schützen tun?
Unbekannt Käufer: Die sicherste Methode ist nur Zahlungen von Menschen akzeptieren Sie kennen und vertrauen. Aber wenn Sie mit neuen Kunden arbeiten wollen oder online verkaufen, können Sie sich bis zu einem gewissen Risiko aussetzen müssen. Glücklicherweise können rote Fahnen und Verhalten Hinweise helfen Ihnen , Ihr Risiko zu managen.
Rote Fahnen: Sie werden in der Lage sein, die meisten Geld , um vor Ort eine Meile entfernt Schwindel , wenn Sie darauf achten. Aber wenn das Leben voll wird, dann ist es einfach , ein Detail zu verpassen und vergessen , wie diese Betrügereien arbeiten und dass sie überhaupt existieren. Eine wichtig rote Flagge-und etwas , das Sie zu einer Anfrage , Geld zu senden oder Draht zustimmen sollte , nachdem Sie mit einer Zahlungsanweisung bezahlt worden sind. Sehen Sie sich diese Liste und sehen , ob Ihnen etwas bekannt vorkommt:
- Ein Antrag oder Draht, Geld zu senden, die Sie mit einer Zahlungsanweisung bezahlt wurde.
- Ein Angebot, das aus aus heiterem Himmel kam (wie hat diese großzügig, vertrauensvolle Person, die Sie findet?).
- Internationale Geldanweisungen (obwohl gefälschte Geldanweisungen USPS sind auch ein Problem).
- Nachrichten mit zahlreicher Grammatik und Rechtschreibung.
- Zahlungsverweigerung Sie auf elektronischen Weg (sie können nicht Draht Geld oder einen Online-Dienst verwenden).
- Ihre Käufer interessiert sich nicht für die Überprüfung der Waren oder Produktdetails, und er scheint nicht, etwas zu wissen, was er kauft.
- Ihre Käufer bittet um sensible Informationen wie Ihre Bankkontonummer.
- Es klingt zu schön, um wahr zu sein.
Stellen Sie sicher , Fonds: Immer Mittel überprüfen , wenn Sie mit einer Zahlungsanweisung bezahlt werden. Rufen Sie das Geld , um Emittenten und prüfen Sie , ob Sie ein berechtigtes Dokument haben. Man kann nie 100 Prozent sicher sein, aber Sie können Ihre Chancen verbessern.
Sicherheitsmerkmale: Jede Zahlungsanweisung Emittenten können auch die neuesten Sicherheitsfunktionen auf ihren Zahlungsanweisungen gedruckt beschreiben. Zum Beispiel, Zahlungsanweisungen USPS im Jahr 2017 verfügen über einen Ben Franklin Wasserzeichen, während Moneygram , ein wärmeempfindliches Patch Betrug zu verringern verwendet.
Verzögerung Ausgaben: Wenn Sie irgendwelche Zweifel haben, verbringen nicht das Geld , das Sie von einer Zahlungsanweisung erhalten. Behandeln Sie es als verdächtig oder vorbereitet werden , Ihre Bank zu tilgen. Es kann Wochen oder Monate für die Bank nehmen, um herauszufinden , dass Sie eine schlechte Zahlungsanweisung hinterlegt haben. Die meiste Zeit werden Sie über betrügerische Elemente innerhalb weniger Wochen herausfinden, aber es kann länger dauern.
Fühlen Sie sich frei, Ihre Bank um Hilfe zu bitten. Sie haben Betrug Geld, um gesehen und kann über verdächtige Transaktionen mit Ihnen sprechen.
Zahlung mit Zahlungsanweisungen
Die häufigsten Betrügereien beginnen mit einer Zahlung, die Sie erhalten, aber es ist auch möglich, Geld zu verlieren, wenn Sie derjenige zahlen sind.
Anzahlung: Die einfachste Art von Betrug passiert , wenn Sie eine Zahlung senden und nichts dafür bekommen. Verkäufer sind eifrig und kommunikativ , wenn die Zahlung zu diskutieren, aber sie verschwinden , nachdem Sie Geld mit einer Zahlungsanweisung senden. Leider Geldanweisungen haben Käuferschutz oder die Fähigkeit, nicht Gebühren rückgängig machen . In einigen Fällen können Sie eine Geld – Bestellung stornieren, aber der Prozess ist umständlich und kostet Geld.
Helfende Hand: Zahlungsanweisungen und Überweisungen sind oft Teil von „helfen“ Betrügereien. Jemand fragt Sie Geld zu schicken, und sie kassieren das Geld , um , bevor Sie merken , dass Sie den Tisch gezogen wurden. Diese Betrügereien kommen in verschiedenen Sorten, einschließlich
- Freunde und Lieben im Ausland gefangen (ihre Brieftasche verloren gegangen oder gestohlen wird, so dass sie per E-Mail oder auf Social Media zu fragen).
- Romance Scam (Sie entwickeln Zuneigung für jemand online, und die Person aufgefordert, mit Rechnungen oder Notfall zu helfen).
- Inkasso (jemand ruft mit Drohungen von Gefängniszeit oder anderen harten Konsequenzen, aber man kann das Problem hinter sich lassen, wenn Sie jetzt zahlen).
Bevor Sie Geld senden, sprechen über die Situation mit jemanden, den Sie kennen und vertrauen. Einholen Eingang oder eine andere Perspektive können Sie beurteilen das Risiko helfen. Wenn Sie sich entscheiden, mit der Zahlung nach vorne zu bewegen, weil Sie helfen möchten, haben Sie eine bessere Vorstellung davon, was Sie sich einlassen.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.