Table of Contents
- 1 Führer eines Anfängers zu Eines der ältesten und beliebtesten Anlagetechniken
- 1.1 Gehen für die größte Stream of Present Value Dividenden Net
- 1.2 Das Wachstum ist ein Anzeichen für eine gesunde Arbeitsumgebung (und ein gewisses Maß an Sicherheit)
- 1.3 A Free Soft-Form Synthetische Trailing Stop ohne Ihre Aktien zu verkaufen
- 1.4 Halten Sie mehr aus Ihrem Passives Einkommen, wie es in Nieder Steuern zur Folge haben kann
Führer eines Anfängers zu Eines der ältesten und beliebtesten Anlagetechniken
Sie haben wahrscheinlich die Dividende Anlagestrategie gehören – Aktien von Unternehmen kaufen , die gut, Qualität Dividenden zu zahlen und zurückzulehnen Schecks in der Post oder durch direkte Einzahlung auf Ihr Brokerkonto zu sammeln , wie Sie Ihr passives Einkommen leben. Wissen Sie , gibt es eine spezielle Untergruppe von Dividenden Investoren , die etwas als Dividend bekannte Praxis ist das Wachstum Anlagestrategie? Es ist eine einzigartige Torsion auf dem uralten Wunsch am empfangenden Ende eines Stroms von Geld zu sein, die viel Reichtum für Ihre Familie liefern kann , wenn sie richtig verstanden, beherrscht und ausgeführt.
Obwohl es von Praktiker unterscheidet, neigt der Kern der Dividendenwachstum Annäherung an eine Kombination der folgenden beinhalten:
- Der Aufbau eine Sammlung von großen Unternehmen, die ihre Dividenden mit einer Geschwindigkeit erhöhen oder gleich im Wesentlichen über die Inflation jedes Jahr.
- Festhalten an Positionen für längere Zeit, oft Jahrzehnte Vorteil der latenten Steuern zu nehmen, wie es mehr Kapital für Sie zu arbeiten, ermöglicht es, die mehr Dividenden gepumpt wird aus für Ihre Familie bedeutet.
- Eine breite Streuung über verschiedene Branchen und Sektoren, damit Ihre Dividendenstrom ist nicht zu angewiesen auf einen einzigen Bereich der Wirtschaft wie Öl, Banken oder Bergbau.
- Sicherstellen, dass das Dividendenwachstum durch höheren Real zugrunde liegenden Gewinn finanziert werden, nicht ständig wachsenden Schulden.
- Der Besitz einer Sammlung von Aktien aus verschiedenen Ländern, so dass Sie Dividenden in mehreren Währungen sammeln Vertrauen auf einer einzigen Regierung zu reduzieren.
Wenn Sie ein visuelles Bild von dem, was eine gute Dividendenwachstum Lager aussieht benötigen, schauen Sie sich Schweizer Nahrungsmittelriese Nestle, die ihre Bardividende von 0,10 CHF je Aktie je Aktie auf 2,30 CHF (Stand: Oktober 2017) über die letzten zugenommen hat Jahrzehnte. Ein Anleger, der nie einen einzigen zusätzlichen Anteil der Aktien über den ersten Kauf gekauft hatte buchstäblich Summen auf ihn von seinem Anteil an dem Kaffee, Tee, Schokolade, Tiefkühlpizza, Eis, Babynahrung, Müsli, verliehen ständig wachsende funkelnden Lebensmittel Wasser und Katze fast jedes Land der Erde verkauft.
Es ist ein schöner Anblick. Es ist einer der Gründe, warum ich bin fast immer ein Netto-Käufer von Nestle und voll erwarten, fehlen unvorhergesehene Umstände, dass mein Mann und ich werde eines Tages genau diese Aktien an die Kinder unserer Kinder in einen Treuhandfonds verlassen, die ihren Verkauf verbietet.
Lassen Sie uns ein paar Minuten Zeit nehmen, einige der interessanteren Aspekte Dividendenwachstum Investoren beschäftigen zu diskutieren.
Gehen für die größte Stream of Present Value Dividenden Net
Stellen Sie sich zwischen dem Kauf zwei verschiedene Aktien eine Wahl haben. Welche würden Sie lieber Ihre eigene Investment-Portfolio für?
- Auf A hat eine Dividendenrendite von 3,00%. Der Vorstand hat in der Vergangenheit die Dividende um 5% pro Jahr erhöht und die Ausschüttungsquote liegt derzeit bei 60%.
- Lager B hat eine Rendite von 0,50%. Das Unternehmen wächst schnell bis zu dem Punkt, dass 20% + in diluted EPS Sprünge haben sich in den letzten fünf Jahren nicht ungewöhnlich gewesen. Die Dividende wird fast immer entsprechend erhöht. Die Aktie hat derzeit eine Ausschüttungsquote von 10%.
Wenn Sie das Dividendenwachstum Anlagestrategie verfolgen, dann werden Sie wahrscheinlich für Aktien B, alles andere gleich entscheiden. Es kann kontraintuitiv erscheinen, aber Sie werden größere Aggregat Dividendenschecks am Ende auszahlen, indem sie es als Sie Bestehen A besitzen, vorausgesetzt, das Wachstum kann für ein lange genug lange Zeit aufrechterhalten werden.
Als Ergebnis Steigflug und die Dividende neben Gewinnen erhöhte Ihre Rendite-on-Kosten beginnen, die langsamen wachsenden Unternehmen zu überholen. Es kommt ein Punkt, an dem das Kerngeschäft sein volles Potenzial erreicht und ein großer Teil der Überschuss erzeugt jedes Jahr nicht intelligent reinvestiert werden kann. Wenn dieser Moment kommt, wird ein aktionärsfreundliche Management das überschüssige Geld an die Eigentümer zurückkehren, indem Sie auf den Zapfen drehen und den Versand der Mittel aus der Tür in Form von Dividenden oder Rück Lager kaufen.
Historisch gesehen, Unternehmen wie McDonalds und Wal-Mart bieten hervorragende Fallstudien. In den ersten Jahren, wenn diese Firmen wurden in den Vereinigten Staaten marschieren (und später die Welt), waren die Dividendenrenditen nicht sehr hoch. Allerdings hatte man die Aktie gekauft, hätte man eigentlich eine ziemlich Fett Dividendenrendite auf Kostenbasis innerhalb von 5-8 Jahren nach der Saison abhängig gesammelt.
Wenn Sie würde die Zeitung in den 1970er Jahren oder 1980er Jahren geöffnet, nur die Aktienkurs-Prüfung, würden Sie haben diese wichtige Wahrheit verpasst haben, nie den Kauf entweder fest, weil sie ständig unter rentier waren (auf den ersten Blick) langsamer wachsenden Blue-Chip Bestände.
Das Wachstum ist ein Anzeichen für eine gesunde Arbeitsumgebung (und ein gewisses Maß an Sicherheit)
Welche Situation erlaubt es dir, nachts besser zu schlafen, ein Unternehmen zu besitzen, die Sie eine kleinere Dividende zahlen heute könnte aber genießt einen höheren Umsatz und Gewinn jedes Jahr zu Jahr oder ein Unternehmen, das Sie eine große Dividende heute bezahlt und sieht eine langsame, vielleicht erhebliche , in ihrem Kerngeschäft sinken? Wenn Sie das Gefühl gibt ein gewisses Maß an zusätzlichem Schutz in den erfolgreichen Unternehmen ist, können Sie diese Anlagestrategie zu berücksichtigen.
Es besteht eine gewisse Weisheit in diesem Ansatz. In den Vereinigten Staaten vor allem ist der Vorstand unwahrscheinlich, dass die Dividende zu erhöhen, wenn sie glauben, dass sie gehen, um wenden und es zu schneiden. Somit Basis eine erhöhte Ausschüttungsquote auf einer pro Aktie entspricht oft eine Vertrauensabstimmung von den Menschen, die einen Teil des am nächsten Zugang zur Gewinn- und Verlustrechnung und die Bilanz haben. Es ist nicht narrensicher – auch erfolgreiche Männer und Frauen, die genug qualifiziert sind so zu einer angesehenen Position zu erhalten gewählt sind nicht immun gegen Selbstbetrug, wenn seine Anzüge ihrem eigenen Interesse – aber es ist ein anständiger Indikator mehr als oft nicht.
A Free Soft-Form Synthetische Trailing Stop ohne Ihre Aktien zu verkaufen
Ein nachlauf Stop-Order ist eine Art von Transaktion, die Sie in bei Ihrer Broker-Firma eintragen können, die Gewinne zu sperren ausgelegt ist als ein Lager zu schätzen weiß. Wenn der Aktienkurs bewegt sich höher, stellt der hintere Anschlag, um sich so, dass, wenn der Aktienkurs fällt um entweder einen bestimmten Betrag oder einen bestimmten Prozentsatz, Ihre Aktien liquidiert werden. Wie ich bereits erklärt:
Stellen Sie sich 500 Aktien von Hershey bei $ 50 pro Aktie erworben. Der aktuelle Preis beträgt $ 57. Sie wollen mindestens $ 5 des pro Aktie Gewinn sperren Sie gemacht haben, aber wollen die Aktie weiterhin halten, in der Hoffnung von weiteren Erhöhungen zu profitieren. Um Ihr Ziel zu erreichen, könnten Sie einen nachlauf Stop-Order mit einem Stoppwert von $ 2 je Aktie platzieren.
In der Praxis ist, was hier geschieht: Ihre Bestellung auf Ihrem Büros Bücher sitzen wird und automatisch nach oben, da der Preis der Stammaktien erhöht Hersheys anzupassen. Zu der Zeit war Ihr trailing Stop Auftrag, Ihr Broker kennt HSY zu verkaufen, wenn der Preis fällt unter $ 55 ($ 57 aktuelle Marktpreis – $ 2 Hinter Stop-Loss = $ 55 Verkaufspreis).
Stellen Sie sich vor Hershey nimmt stetig zu $ 62 pro Aktie. Nun hat Ihr trailing Stop, um automatisch Tempo gehalten und wird zu einem Markt, um an einem $ 60 Verkaufspreis konvertieren ($ 62 aktuelle Aktienkurs – $ 2 Hinterstoppwert = 60 $ je Aktie Verkaufspreis). Dies sollte einen Kapitalgewinn von $ 10 pro Aktie erbringen, wenn es irgendeine Art von Luxation Ereignisse oder einem plötzlichen Rückgang der Ausschreibung ist (zB kann ein Lager geht direkt von $ 62 pro Aktie auf 40 $ je Aktie, ohne je $ 60 unter den richtigen Umständen zu kreuzen; eine Tatsache verloren auf viele neue Investoren).
Dividendenaktien haben einen einzigartigen Vorteil, dass die Dividendenrendite mit einem weichen Boden unter den Aktien schafft. Es ist zwar nicht so absolut wie ein Schleppanschlag ist, solange die Dividende als sicher angesehen wird – das heißt, gibt es wenig das Board keine Chance, müssen sie geschnitten oder zu reduzieren – ein Punkt, an dem wird die Dividendenrendite so verlockend relativ zu dem, was auf Bankeinlagen, Geldmarkt, Anleihen oder verdient wird, dass die Anleger neigen dazu, den Markt und nutzten die lukrativen Subventionen geben, um den Rückgang zu stoppen. wenn Sie ein Energieanalyst waren zum Beispiel, und man wusste, dass die Chancen einer Öl-Riesen schneiden die Dividende waren sehr, sehr niedrig, aber der Vorrat gehalten bis zu dem Punkt fallen die Dividende wurde Nachgeben 8% in einer Welt in der Nähe von 0% Zinsen , es ist höchst unwahrscheinlich, dass Sie, und Menschen wie Sie, werden sich zurücklehnen und die Aktien fallen auf den Punkt lassen sie 20% ergeben würde. Lange bevor dieser Punkt erreicht ist, können Sie Ihre Kunden, Ihren Arbeitgeber, Ihre Familie und alle um Dich herum, die die Wirtschaft versteht werden für das Scheckbuch erreichen und den Kauf zu starten.
Halten Sie mehr aus Ihrem Passives Einkommen, wie es in Nieder Steuern zur Folge haben kann
Auch wenn die jüngsten Dividendensteuererhöhungen einiger Einkommen Investoren hart getroffen haben, auf Bundesebene den oberen effektiven Dividendensteuersatzes Erhöhung von 15% auf 23,8%, passives Einkommen aus Dividendenwachstumswerten Ergebnissen erzeugte in weit mehr Geld in der Tasche bleiben, als viele vergleichbare Anlagevermögen. Dies gilt insbesondere, wenn in einem normalen Zinsumfeld, wo Zinssätze für Sparprodukte sind attraktiv; zB vergleichen, die historischen Ergebnis nach Steuern für jeden $ 1 in Erträgen aus Dividendenwachstum Aktien zu $ 1 Erträge aus Unternehmensanleihen, Einlagenzertifikate, Geldmarktkonten, Geldmarktfonds, Sparkonten, Girokonten, Gewinnen aus dem Verkauf von Gold, Silber , andere Rohstoffe, oder Sammlerstücke, Renteneinkommen, usw.
Ebenso wichtig ist, Aktien des Unternehmens in gewöhnlichen gehalten, genießen zu versteuernden Brokerage-Konten eine Beschleunigte Kostenbasis, wenn Sie sterben, und lassen Sie sie an Ihre Erben. Das heißt, wenn Sie $ 10.000 im Wert von Starbucks an seinem IPO gekauft und sah es bis zu $ 750.000 + gehen, wenn Sie vergehen, werden nicht nur Ihre Kinder gehen die Erbschaft steuerfrei bekommen (vorausgesetzt, Sie im Rahmen der Erbschaftssteuer Grenzen), die Bund und Land wird ihnen erlauben, so zu tun, wie sie es $ 750.000 bezahlt. Das heißt, wenn sie es für $ 750.000 verkauft heute, würden sie keine Kapitalertragssteuer verdanken.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.