Warren Buffett ist wohl der größte lebende Investor. Buffett wandte sich eine Investition in einem ausgefallenen Textilien fest in die Nummer vier Unternehmen auf der Fortune-500-Liste, und sein persönliches Vermögen hat explodiert auf über $ 60 Milliarden, was ihm den dritte reichste Mensch auf der Erde.
Aufgrund seiner Jahrzehnte langen Erfolgsbilanz auf dem Markt, wollen viele Anleger lernen, wie Aktien wie Buffett zu holen. Aber für einzelne Investoren, darunter auch seine eigenen Frau, ständig Buffett kommt wieder zu einer sehr grundlegenden Anlagestrategie-und es ist eine Strategie, die nichts mit Kommissionierung einzelne Aktien zu tun hat.
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Buffetts Ratschläge für seine Frau
In seinem 2013 jährlichen Brief an die Aktionäre gerichtet Buffett seine eigene Sterblichkeit und bot klare Anweisungen an die Treuhänder mit der Verwaltung seiner riesigen Anwesen für seine Frau erhoben.
„Mein Rat an den Treuhänder könnte nicht einfacher sein. Setzen Sie 10% des Cash in kurzen -term Staatsanleihen und 90% in einem sehr niedrigen -Cost S & P 500 Index – Fond. Ich glaube , dass die langfristigen Ergebnisse dieser Politik , das Vertrauen wird zu den von den meisten Investoren-ob Pensionskassen, Institutionen, Personen-die beschäftigen High-Gebühr Manager erreicht überlegen sein.“
Und es ist Rat, den er wieder wiederholt hat und wieder. Auf der 2016 Jahresversammlung von Berkshire Hathaway Aktionäre, oft das „Woodstock des Kapitalismus“, Buffett auf eine Frage geantwortet, wie ein durchschnittlicher Anleger ihre Mittel verwalten soll: „Nur ein S & P-Index-Fonds kaufen und für die nächsten 50 Jahre sitzen“
Buffetts Verachtung für teuren Investment-Manager ist klar.
Und er schlägt nicht sein Vertrauen ein einziges Lager halten, nicht einmal seine eigenen Berkshire Hathaway. Stattdessen Trichter sie Aktienanlagen in einen S & P 500 Index-Fonds, eine Art von Investmentfonds, die die Leistung von 500 der größten öffentlichen Unternehmen in Amerika folgt.
Buffetts starken Glauben an die S & P 500 ist so stark, dass er $ 1 Million wetten, dass der S & P 500 eine Auswahl an Top-Hedge-Fonds im Laufe der Zeit entwickeln würde.
Ab jetzt sieht es aus wie Buffett auf dem richtigen Weg ist, um zu gewinnen.
Aber nicht Warren Buffet Invest in einzelnen Aktien?
Sie fragen sich vielleicht, warum Buffetts eigene Firma seinen Rat nicht folgt. Schließlich wurde in einzelnen Unternehmen auf Investitionen Berkshire Hathaway gebaut, und ihr Portfolio enthält Milliarden von Dollar an Aktienanlagen in Unternehmen wie Wells Fargo, American Express und Coca-Cola.
Es ist ein Portfolio auf einer Philosophie gebaut Value-Investing genannt, die von Buffetts Mentor und Professor Benjamin Graham Pionierarbeit geleistet wurde. Value Investing ignoriert Schwankungen auf den Märkten und konzentriert sich auf den inneren Wert eines Unternehmens. Buffett und sein Team konzentrieren sich auf die Suche nach Unternehmen, die einen Wettbewerbsvorteil, große Management haben, und haben einen höheren Wert als der aktuelle Aktienkurs.
Buffetts Lieblings metric den Wert eines Unternehmens für die Messung ist der Buchwert je Aktie . Dieser misst den Wert des Vermögenswerte des Unternehmens im Vergleich zum Aktienkurs, Ihnen eine konservative Lehre zu geben , was das Unternehmen wert ist .
Wenn Sie wollen Aktien holen, würde Value-Investing eine feine Strategie zu folgen. halten immer noch, daran, dass Buffett und sein Investmentteam Milliarden Dollar Vermögen verwalten, und haben die Möglichkeit, massive Investitionen zu machen und den Betrieb der Unternehmen der Berkshire Hathaway Portfolio zu beeinflussen.
Einzelne Investoren sind in der Regel mit Tausenden von Dollar arbeiten, nicht Milliarden, und haben nicht die Zeit, Vermögen, oder Know-how Buffetts Erfolg zu imitieren.
Die Weisheit der Kommissionierung Aktien
Ein weiterer wichtiger Unterschied besteht darin, dass einzelne Anleger, im Gegensatz zu einem großen institutionellen Investoren wie Berkshire Hathaway, sind weniger in der Lage, die großen Verluste zu behandeln, die mit einer Anlage in dem Markt kommen.
Und machen Sie keinen Fehler: Diese Verluste kommen wird. Jeder hat eine Geschichte von jemandem gehört, der ein großes Lager holen und hämmerte es rich-ob es zu einem niedrigen Preis Google oder Netflix Vorrat kauft kurz nach ihrer IPOs oder eine Fluggesellschaft Stock-Picking-up kurz nach den Anschlägen vom 11. September. Aber Sie sind weniger wahrscheinlich, dass jemand zu hören, die alles verloren, wenn Enron zu einem Skandal fiel, oder von den Aktionären in GT Advanced Technologies, die ihre Lager nahezu wertlos geworden sah, als Apple einen neuen Lieferanten für seine Glas iPhone-Bildschirme gerichtet.
Genauso wie es Geschichten von Ruhm in dem Aktienmarkt sind, gibt es Geschichten von großen Verlusten.
Wie erfolgt die Struktur Portfolio
Wenn Sie Buffetts Ratschläge für den einzelnen Anleger folgen wollen, hier ist ein Weg , man darüber gehen könnte. Zur Erinnerung, hier sind seine grundlegenden Ratschläge für einen Portfolio um Index zu investieren gebaut Strukturierung: „Put 10% des Cash in kurzfristigen Staatsanleihen und 90% in einem sehr kostengünstigen S & P 500 Index – Fond.“
Lassen Sie sich mit diesen Anleihen starten. Wie bei der S & P 500, können Sie einen Investmentfonds oder ETF kaufen in einem Korb von kurzfristigen Staatsanleihen zu investieren. Vanguard bietet einen eigenen Short-Term Government Bond ETF mit Ticker VGSH . Eineine niedriger Kosten Admiral Aktien Investmentfonds sind auch unter Ticker verfügbar VSBSX .
Wie für den „sehr kostengünstigen S & P 500 Index-Fonds“? Für diesen Teil des Portfolios Buffett, es gibt viele Fonds-Optionen. Die meisten Anleger mit dem Vanguard S & P 500 ETF, Ticker-Symbol VOO beginnen würden. Es ist auch als verfügbar Investmentfonds, Ticker-Symbol VFINX. Investoren mit mindestens $ 10.000 zu dieser Investition widmen können niedrigere Gebühren obwohl die Admiral-Aktien Investmentfonds, Ticker-Symbol VFIAX bekommen.
Wir haben Vanguard-Fonds wegen ihrer geringen Gebühren in diesem Beispiel verwendet, aber was auch immer Brokerage Sie ähnliche Optionen verwenden.
Die Vorteile von Indexfonds
in Indexfonds investiert hat viele Vorteile gegenüber Stock-Picking.
Sofortige Diversifizierung: Wenn einzelne Aktien zu kaufen, dauert es ziemlich viel Zeit und Geld , um ein breit gefächertes Portfolio aufzubauen. Es ist wichtig , sowohl Diversifikation über Unternehmen und Branchen zu implementieren. Eine Investition in einem S & P 500 Index – Fond gibt Ihnen 500 Unternehmen auf einmal. Top – Holdings Gewicht gehören Apple, Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson, Berkshire Hathaway, General Electric und JP Morgan Chase.
Eine Wette auf der US – Wirtschaft: Wetten auf den 500 größten Aktiengesellschaften in den Vereinigten Staaten ist vergleichbar mit einer Wette auf der gesamten US – Wirtschaft. Während ein Unternehmen kann Enrons Schicksal gelegentlich folgen, sind diese stabil, Blue Chip Unternehmen , die langfristige Stabilität sehen.
Leichter zu kontrollieren Emotionen: Der beste Investitionsplan fortzusetzen ist wenig im Laufe der Zeit nach und nach beizutragen. Wenn Sie einzelne Aktien kaufen und verkaufen, sind Sie immer in der Mentalität des Kaufens und Verkaufens. Dies führt unweigerlich viele Anleger zum falschen Zeitpunkt zu kaufen und zu verkaufen. Es ist praktisch unmöglich zu Zeit die Märkte. Stattdessen folgt einem altbewährten Kurs , in dem Sie den großen Aufschwung nach einer turbulenten Markt Zeit genießen.
Niedrigere Handelsgebühren: Sie können einige Aktien kostenlos dank neuer brokerages wie Loyal3 und Robin Hood handeln, aber die meisten Broker berechnen noch rund $ 10 pro Handel. Der Kauf und Verkauf von Aktien , ein Portfolio aufzubauen kann leicht Hunderte oder Tausende von Dollar kosten. Allerdings sind die meisten großen Broker – Firmen bieten Zugang zu ihrem eigenen S & P 500 Index – Fonds für keine Gebühr. Wenn Sie noch kein Favorit, können Sie Buffetts Rat folgen die Vanguard – Version des Fonds zu kaufen. Vanguard bietet kostenloses Trades aus eigenen Mitteln , wenn Sie ein freies Vanguard Konto eröffnen.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.