Table of Contents
- 1 Eine kurze Einführung zu Dividend Investieren für Anfänger
- 1.1 Die Grundlagen der Dividende Anlagestrategien Geben Sie für Sicherheit in der Ausschüttung
- 1.2 Gute Dividende Investing Strategies Fokus entweder auf eine hohe Dividendenrendite oder eine High Dividend Growth Rate Ansatz
- 1.3 Intelligente Dividenden Anleger ihre Konten Struktur So Dividendenerträge wird qualifiziert, und nicht in einem Margin-Konto erfasst
- 1.4 Welche Arten von Investoren bevorzugen Dividend Investieren?
Eine kurze Einführung zu Dividend Investieren für Anfänger
Dividende zu investieren ist eine meiner Lieblings investieren Themen zu diskutieren. Vielleicht haben Sie gelernt, dass ein Unternehmen in Aktien aufgeteilt ist, und manchmal, der Verwaltungsrat einen Teil des Gewinns durch das Geschäft unter den verschiedenen Aktionären erworben zu teilen entscheidet und ihnen eine Kontrolle (genauer diesen Tagen Mail, senden Sie eine direkte Einzahlung auf ihr Brokerage-Konto oder anderes Anlagekonto wie ein Roth IRA), für ihren Schnitt dieser Erträge.
Zum Beispiel, wenn ein Unternehmen $ 100 Millionen in Gewinn nach Steuern verdient, kann der Verwaltungsrat entscheiden, $ 50 Millionen in Form von Dividenden auszuschütten und reinvestieren die andere Expansion $ 50 Millionen in, Schuldenabbau, Forschung oder ein neues Produkt auf den Markt.
Wenn eine Aktie eine Dividende $ 1 zahlt und Sie können Aktien für $ 20 je durch Ihren Börsenmakler kaufen, die Aktie wird gesagt, eine 5% Dividendenrendite hat, weil, dass der äquivalente Zinssatz ist, dass Sie auf Ihrem Geld verdienen [$ 1 Dividenden geteilt durch 20 $ Aktienkurs = .05, oder 5%]. Das bedeutet, dass wenn Sie $ 1.000.000 in Dividendenaktien mit 5% Dividendenrendite investieren sind, erhalten Sie $ 50.000 in der Post erhalten würden, oder direkt hinterlegten in Ihr Sparkonto oder Girokonto.
Die Grundlagen der Dividende Anlagestrategien Geben Sie für Sicherheit in der Ausschüttung
Gute Dividende Investoren neigen dazu, für einige Dinge in ihren Lieblingsdividendentiteln zu suchen.
Erstens wollen sie Dividenden Sicherheit.
Dies wird in erster Linie durch die Dividendendeckungsgrade gemessen. Wenn ein Unternehmen $ 100 Millionen verdient und in Form von Dividenden $ 30 Millionen zahlt, kann die Dividende als sicherer, wenn das Unternehmen zahlt Dividenden $ 90 Millionen aus. Im letzteren Fall, wenn die Gewinne um 10% fallen, gäbe es keine Kissen für die Verwaltung überlassen werden, zu verwenden.
Als sehr allgemeine Regel, die sicherlich nicht in allen Fällen anwendbar ist, aber immer noch wert als eine Art First-Pass-Check zu wissen, Dividende Investoren mögen es nicht mehr als 60% der Gewinne als Dividenden ausgezahlt zu sehen.
Wenn man über Dividenden Sicherheit zu denken, ist es wichtig, nicht durch eine niedrige Ausschüttungsquote verblendet in ein falsches Gefühl von Komfort werden. Als ein berühmter Investor bemerkte, spielt es keine Rolle, wie gut die Zahlen aussehen, wenn Sie eine einzige Kraftwerk in New Orleans sind zu analysieren, weil es enormes geografisches Risiko. Ein schrecklicher, geringe Wahrscheinlichkeit Hurrikans, die genau richtig treffen und können mit der ganzen Sache wischen. Die Stabilität der Erträge und Cash-Flow, mit anderen Worten, ist ebenso wichtig. Je stabiler das Geld in der kommenden, die Dividende zu decken ist, desto höher kann die Ausschüttungsquote, ohne zu viele Sorgen verursacht sein.
Gute Dividende Investing Strategies Fokus entweder auf eine hohe Dividendenrendite oder eine High Dividend Growth Rate Ansatz
Als nächstes sind in der Regel gute Dividende Investoren über die Strategie entweder einen hohe Dividendenrendite Ansatz oder eine hohe Dividendenwachstumsrate zu konzentrieren. Beide dienen unterschiedliche Rollen in verschiedenen Portfolios und haben ihre jeweiligen Anhänger. Die bisherigen Ergebnisse in großen Cash – Einkommen jetzt , oft von langsam wachsenden Unternehmen , die wenig Nutzen für die obszöne Menge an Cash – Flow produziert , so dass es meist wird die Tür geschickt, während die letzteren kaufen Unternehmen , die viel zahlen könnten niedriger als- durchschnittliche Dividenden aber , die so schnell, fünf oder zehn Jahre auf der Straße, das wachsen absolute aus der Beteiligung gesammelt Dollar – Beträge sind gleich oder viel höher als das, was die Alternative hohe Dividendenrendite Ansatz erhalten hätte verwenden.
Ein perfektes Beispiel von Börsengeschichte ist Wal-Mart Stores, Inc. Während seiner Expansionsphase, es gehandelt als einen so hohen Preis-Gewinn-Verhältnis, das die Dividendenrendite ein bisschen pathetisch aussah. Doch neue Geschäfte öffnen so schnell, und die Dividende je Aktie Betrag erhöht wird, so schnell wie Gewinne stiegen immer höher, dass ein Kauf und halte Position, die Sie in eine Dividende Millionär in der Zeit gedreht haben könnte.
Natürlich, in seltenen Fällen, wenn alle Sterne ausrichten und die Welt auseinander fällt, können Sie manchmal beide bekommen – eine unglaublich hohe aktuelle Dividendenrendite und eine an Sicherheit grenzender Wahrscheinlichkeit hoch künftige Dividendenwachstumsrate, wenn die Wirtschaft erholt hat. Wenn Situationen wie diese passieren, obwohl sie in einigen Fällen nicht ohne Risiko und sind, erhebliches Risiko, halten sie das Potenzial für erhebliche Mehreinnahmen zukünftigen passiven Einkommens.
Dies ist der Grund, warum einige Asset-Management-Unternehmen in Dividende Anlagestrategien spezialisiert ist.
Intelligente Dividenden Anleger ihre Konten Struktur So Dividendenerträge wird qualifiziert, und nicht in einem Margin-Konto erfasst
Lassen Sie uns zunächst über qualifizierte Dividenden sprechen. Qualifizierte Dividenden sind eine jener esoterischen Bereichen des Steuerrechts die meisten Leute kümmern sich nicht um, aber alles andere gleich, wenn Sie in den meisten Konten investieren, werden Sie Ihre Dividendenerträge „qualifiziert“ sein wollen. Die Regeln sind kompliziert, so dass wir nicht in sie bekommen, aber alles andere gleich, es ist eine schlechte Idee Dividende Aktien zu handeln, wenn Sie nach der Dividendenerträge sind. Der Grund? Dividendentitel für eine kurze Zeit gehalten habe nicht den Vorteil der niedrigen Dividendensteuersätze. Die Regierung will die Menschen ermutigen, langfristig orientierte Anleger zu sein, so dass es erhebliche Anreize bietet, um Ihre Aktien zu halten.
Als nächstes müssen wir über eine der versteckten Risiken einer Anlage durch ein Marginkonto anstelle eines Geldkonto sprechen. Wenn Sie Dividendenaktien in einem Margin – Konto halten, ist es theoretisch möglich , Ihren Broker Aktien nehmen Sie besitzen und verleihen ihnen Händler , die auf kurze Lager wollen. Diese Händler, der die Aktie , die Sie in Ihrem Konto gehalten verkauft haben wird , ohne dass Sie es wissen, sind verantwortlich für die Dividenden Sie bilden die Sie verpasst haben, da Sie nicht eigentlich im Moment die Aktie halten , auch wenn Sie denken , Sie tun und Ihr Kontoauszug zeigt , dass Sie tun. Das Geld stammt aus ihrem Konto , solange sie ihre Short – Position offen zu halten und Sie erhalten eine Anzahlung in Höhe von , was Sie in der tatsächlichen Dividendenerträgen erhalten hätten. Wenn dies geschieht, da es nicht ist eigentlich Dividendenerträge Sie erhalten haben , erhalten Sie nicht das Einkommen als qualifizierte Dividendenerträge zu behandeln. Was bedeutet , anstatt den niedrigen Dividendensteuersatz zahlt, haben Sie Ihren persönlichen Einkommensteuersatz zu zahlen, die in einigen Fällen etwa doppelt so hoch sein könnten , was Sie sonst hättest zahlen müssen.
Die Lösung ist einfach. Kaufen Sie keine Aktien durch Margin – Konten. Nicht nur vermeiden Sie Weiterverpfändung Risiko, aber Sie haben nie über einen Margin Call zu kümmern. Was ist nicht zu mögen? Sicher, kann es ein bisschen weniger bequem wartet Handel Siedlung sein Ihr Geld nach einem Aktienverkauf zu erhalten , aber wen interessiert das ? Wenn Sie es so nah schneiden, Ihr Geld sollte ohnehin in den Aktienmarkt nicht investiert. In der Tat, Sie wissen , dass ich ein starker Befürworter ist , dass Sie nie Geld investieren sollten Sie nicht beabsichtigen , für bei geparkt halten mindestens fünf Jahren. Ansonsten sind die Einführung Sie ein sinnvolles Element des Spielens in das, was sonst eine intelligente Akquisition sein könnte.
Welche Arten von Investoren bevorzugen Dividend Investieren?
Es gibt viele verschiedene Arten von Investoren, die die Dividende Anlagestrategie bevorzugen. Für einige ist es eine viszerale, gut-Ebene Sache. Sie können das Geld sehen, die in Ihre Konten kommt und kommt in der Mailbox. Solange die Kontrollen und Einlagen halten größer im Laufe der Zeit immer, ist alles gut. Für andere ist es eine pragmatische Anliegen. Wenn Sie im Ruhestand sind und Bargeld benötigen, um Ihre Rechnungen zu bezahlen, die alle das zukünftige Wachstum in der Welt macht man nicht eine ganze Menge gut, vor allem, wenn die Welt fällt auseinander und Aktien sinken. Das letzte, was Sie tun möchten, ist Ihr Eigentum zu einem Preis zu verkaufen wird gezwungen, Sie wissen, ist deutlich unterbewertet, die Dividende Ihnen die Möglichkeit, die rauen Zeiten zu halten durch.
Konservative Anleger neigen dazu , Dividenden zu bevorzugen , weil es erhebliche Beweise dafür, dass als eine Klasse , Dividendentitel im Laufe der Zeit viel besser. Es gibt mehrere Gründe dies wahrscheinlich passiert. Einerseits , wenn ein Unternehmen die Tür auszahlen sendet, es hat entweder das Geld oder nicht. Unternehmen , die stabile und steigende Dividenden zu zahlen, als eine Gruppe, haben eine niedrigere so genannte „Rückstellungen“ in Bezug auf Cashflow als Unternehmen, die keine Dividende zahlen. Wie Sie ein erweiterte Anleger werden, zu verstehen , dass wird ein äußerst wichtiges Konzept für Sie sein. Es gibt einige Theorien , dass ein Unternehmen eine Dividendenpolitik Kräfte Management Gründung seines selektiven Akquisitionen und Kapitalallokation Politik, was zu einem insgesamt besseren Renditen.
Auf der anderen Seite ist es auch möglich, dass die Tatsache, Dividendenaktien weniger im Vergleich sinken tendenziell nicht-Dividendentitel während Bärenmärkte spielt eine Rolle bei der Marktkapitalisierung des Unternehmens hält hoch genug, dass es die Aktien- und / oder Anleihenmärkte in Zeiten erschließen Stress, so dass sie Verwässerung für Aktionäre zu vermeiden und überleben geschwächte Konkurrenten zu erwerben. Alle wahrscheinlich eine Rolle, in unterschiedlichem Maß zu verschiedenen Zeiten für verschiedene Unternehmen in unterschiedlichen Branchen und Industrien spielen.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.