Table of Contents
- 1 Eine kurze Erklärung darüber, wie zu beginnen, Geld aus Aktien machen
- 1.1 Geld aus Aktien zu machen beginnt Eigentum in einem realen Betrieb Geschäft Einkauf
- 1.2 Wie viel Geld Sie von Stocks Stellen richtet sich nach, wie das Management und der Verwaltungsrat Weisen Ihr Kapital
- 1.3 Jedes Geld Sie von Ihrem Stock Stellen kommt darauf an, eine Hand von Komponenten des Gesamtertrags, abzüglich Kapitalgewinnen und Dividenden Letztendlich
Eine kurze Erklärung darüber, wie zu beginnen, Geld aus Aktien machen
Wenn Sie zu den Finanzmedien oder investieren Presse zugehört, könnte man den falschen Eindruck bekommen, dass Geld von Aktien zu kaufen ist eine Frage der richtigen Aktien „picking“, der Handel schnell, auf einem Computerbildschirm oder Fernseher geklebt wird, und verbringen Sie Ihren Tage obsessing über das, was das Dow Jones Industrial Average oder S & P 500 vor kurzem tat. Nichts ist weiter von der Wahrheit entfernt. Es ist sicherlich nicht, wie ich mein eigenes Portfolio noch die Portfolios führen, dass wir bei meiner Familie Asset-Management-Unternehmen zu steuern.
In Wirklichkeit, um die geheime Geld von Aktien zu kaufen zu machen und die Anlage in Anleihen wurde von dem verstorbenen Vater des Value Investing Benjamin Graham, als er schrieb: „Das wirkliche Geld in Investitionen zusammengefasst werden muß gemacht werden – wie die meisten davon in gewesen die Vergangenheit -. nicht aus Kauf und Verkauf, sondern aus Besitz und Wertpapieren halten, empfangen Zinsen und Dividenden, und von ihrer langfristigen Wertsteigerung profitieren“ Um genauer zu sein, als Investor in Stammaktien müssen Sie konzentrieren sich auf Total Return und eine Entscheidung zu treffen, die für die langfristige Investitionen, die auf einem absoluten Minimum bedeutet, jede neue Position für fünf Jahre zu halten, erwarten, vorausgesetzt, Sie haben ausgewählt gut geführte Unternehmen mit starken Finanzen und einer Geschichte der aktionärsfreundlichen Management-Praktiken.
Das ist die Art und Weise wahre Reichtum an der Börse für den Außenbereich, passive Investoren gebaut wird. Das ist wie:
- Pförtner in der Nähe von Mindestlohn verdienen, wie Ronald Read, anhäufen mehr als 8.000.000 $ in ihrem Portfolio;
- Ein Mann namens Lewis David Zagor, in einer kleinen Wohnung in New York City lebt, angehäuft $ 18.000.000;
- Rechtsanwalt Jack MacDonald akkumulierte $ 188.000.000;
- Retired IRS-Agent Anne Scheiber baute ihr Portfolio $ 22.000.000 (Das war im Jahre 1995, als sie starb Bereinigt um die Inflation, es ist das Äquivalent von 63.250.000 $ + Anfang 2016.);
- Pensionierte Sekretärin Grace Groner baute ihr Portfolio $ 7.000.000 Lager;
- Ein Milchbauer in der Nähe von Kansas City Millionen von Dollar angesammelt, das sogar seine Kinder bisher nicht einmal kannten.
Auch erfolgreiche, hochkarätige Investoren wie Warren Buffett und Charlie Munger machten den Großteil ihres Geldes auf Aktien und Unternehmen, die sie für 25+ gehalten, sogar 50+, Jahre.
viele neue Investoren nicht verstehen, noch die tatsächliche Mechanik hinter Geld von Aktien zu machen; wo der Reichtum tatsächlich stammt oder wie der gesamte Prozess funktioniert. Wenn Sie viel Zeit auf der Website verbracht haben, sehen Sie, dass wir Ressourcen auf einige ziemlich fortgeschrittene Themen bieten – Bilanzanalyse, Finanzkennzahlen, Kapitalgewinnsteuer Strategien, um nur einige zu nennen, aber dies ist eine wichtige Sache zu aufzuräumen so eine heiße Tasse Kaffee genießen, erhalten in Ihrem bevorzugten Lesesessel bequem, und lassen Sie mich gehen Sie durch eine vereinfachte Version, wie das ganze Bild zusammen passt.
Geld aus Aktien zu machen beginnt Eigentum in einem realen Betrieb Geschäft Einkauf
Wenn Sie einen Anteil von Aktien zu kaufen, werden Sie ein Stück eines Unternehmens zu kaufen. Stellen Sie sich vor, dass Harrison Fudge Company, ein fiktives Unternehmen hat einen Umsatz von $ 10 Millionen und einen Nettogewinn von $ 1.000.000.
Um Geld für die Expansion zu erhöhen, die Gründer der Firma genähert eine Investmentbank hatte sie in einem Initial Public Offering oder IPO Aktien an die Öffentlichkeit zu verkaufen. Sie könnten gesagt haben: „Okay, wir glauben nicht, Ihre Wachstumsrate groß ist, so werden wir diese Preis so dass künftige Investoren 9% auf ihre Investitionen verdienen und alles, was das Wachstum Sie erzeugen … das klappt auf rund $ 11.000.000 + Wert für das gesamte Unternehmen (Mio. $ 11 auf Erstinvestitionen $ 1 Million Nettogewinn = 9% Rendite geteilt.)“Jetzt werden gehen wir davon aus, dass die Gründer Aktien an die Öffentlichkeit der Ausgabe vollständig statt ausverkauft
Die Konsortialbanken hätten sagen können: „Sie wissen, wollen wir die Aktie für 25 $ pro Aktie zu verkaufen, weil das erschwinglich scheint so werden wir das Unternehmen in 440.000 Stücke oder Aktien schneiden (440.000 Aktien x $ 25 = $ 11 Millionen). Der bedeutet, dass jedes „Stück“ oder Anteil der Aktien berechtigt ist $ 2.72 der Gewinn (je Aktie 1.000.000 $ Gewinn ÷ 440.000 Aktien ausstehenden = 2,72 $). Diese Figur als unverwässerte Ergebnis je Aktie (kurz für das Ergebnis je Aktie.) bekannt ist, mit anderen Worten, wenn Sie kaufen einen Anteil von Harrison Fudge Company, Sie das Recht auf Ihre anteiligen Gewinne kaufen.
Waren Sie 100 Aktien für $ 2.500 zu erwerben, würden Sie $ 272 in jährlichen Gewinn kaufen werden und was das zukünftige Wachstum (oder Verluste) erzielte das Unternehmen. Wenn Sie dachten, dass ein neues Management-Fudge Verkäufe explodieren könnte, so dass Ihre anteilige Gewinne in einigen Jahren höher 5x würde, dann wäre dies eine äußerst attraktive Investition.
Wie viel Geld Sie von Stocks Stellen richtet sich nach, wie das Management und der Verwaltungsrat Weisen Ihr Kapital
Was die Situation muddies up ist, dass Sie eigentlich nicht, dass $ 2,72 in Profit sehen, das Ihnen gehört. Stattdessen Management und der Verwaltungsrat haben ein paar Optionen zur Verfügung, um sie, die den Erfolg Ihrer Betriebe in hohem Maße bestimmen werden:
- Es kann Ihnen eine Bardividende für einen Teil oder die Gesamtheit Ihres Gewinn senden. Dies ist eine Möglichkeit, „Kapital an die Aktionäre zurück.“ Entweder man dieses Geld nutzen könnten mehr Aktien zu kaufen oder es gehen verbringen wie du für richtig halten.
- Es kann Aktien auf dem offenen Markt zurückzukaufen und vernichten. Für eine große Erklärung, wie diese Sie sehr machen, sehr reich an langfristig, lesen Erhältlich Kaufen Backs: The Golden Egg von Shareholder Value.
- Es kann die Mittel in zukünftiges Wachstum reinvestieren von mehr Fabriken bauen, Geschäfte, mehr Mitarbeiter einstellen, die Erhöhung der Werbung, oder eine beliebige Anzahl von zusätzlichen Investitionen, die Gewinne steigern dürften. Manchmal kann dies sind Akquisitionen und Fusionen suchen aus.
- Es kann durch Schuldenabbau oder den Aufbau liquide Mittel zur Stärkung der Bilanz.
Welche ist am besten für Sie als Eigentümer? Das hängt ganz von der Rendite-Management durch Reinvestition Ihr Geld verdienen können. Wenn Sie ein phänomenales Geschäft haben – denken Sie Microsoft oder Wal-Mart in den frühen Tagen, als sie beide ein winziger Bruchteil ihrer aktuellen Größe waren – die Auszahlung jeder Bardividende ist wahrscheinlich ein Fehler sein, weil diese Mittel mit einer hohen Rate reinvestiert werden könnten . Es gab tatsächlich mal im ersten Jahrzehnte nach Wal-Mart der Börse ging, dass es mehr als 60% auf dem Eigenkapital erworben. Das ist unglaublich. (Überprüfen Sie die DuPont desegregation von ROE für einen einfachen Weg, um zu verstehen, was das bedeutet.) Diese Art von Renditen der Regel gibt es nur in Märchen noch unter der Regie von Sam Walton, der Bentonville-basierten Einzelhändler konnte es auszuziehen und macht eine Menge Mitarbeiter, LKW-Fahrer und außenstehenden Aktionäre reich an dem Prozess.
Berkshire Hathaway zahlt keine Bardividenden, während US Bancorp aufgelöst hat, um mehr 80% des Kapitals an die Aktionäre in Form von Dividenden und Aktienrückkäufen jedes Jahr zurück. Trotz dieser Unterschiede haben sie beide das Potential an dem richtigen Preis sehr attraktiv Bestände zu sein (und vor allem, wenn Sie die Aufmerksamkeit auf Asset-Platzierung bezahlen), sofern sie zum richtigen Preis handeln; zB ein angemessenes Dividende angepasst PEG-Verhältnis. Persönlich, ich besitze diese beiden Unternehmen als den Zeitpunkt diesen Artikel veröffentlicht und ich würde aufregen, wenn USB-Anschluss an die gleiche Kapitalallokation Praktiken wie Berkshire begonnen, weil es nicht die gleichen Möglichkeiten zur Verfügung hat, um es als Ergebnis der Verbot an Ort und Stelle für Bankholdinggesellschaften.
Jedes Geld Sie von Ihrem Stock Stellen kommt darauf an, eine Hand von Komponenten des Gesamtertrags, abzüglich Kapitalgewinnen und Dividenden Letztendlich
Nun, da Sie das sehen, es ist leicht zu verstehen, dass Ihr Vermögen von gebaut ist in erster Linie:
- Eine Steigerung des Aktienkurses. Auf langer Sicht ist dies das Ergebnis des Markts, die höheren Gewinne als Folge der Expansion in den Unternehmen oder Aktienrückkäufen der Bewertung, die jede Aktie mehr Eigenverantwortung im Unternehmen darstellen zu machen. Mit anderen Worten, wenn ein Unternehmen mit einem Aktienkurs 10 $ 20% wächst seit 10 Jahren durch eine Kombination von Rückkäufen Expansion und zu teilen, sollte es fast 620 innerhalb eines Jahrzehnts $ pro Aktie, die als Folge dieser Kräfte Wall Street unter der Annahme den gleichen Preis hält -zu-Gewinn-Verhältnis.
- Dividenden. Wenn das Ergebnis in Form von Dividenden an Sie ausgezahlt wird, erhalten Sie tatsächlich Geld über einen Scheck in der Post, eine direkte Einzahlung auf Ihr Brokerkonto, Girokonto oder Sparkonto, oder in Form von zusätzlichen Aktien in Ihrem Namen wieder angelegt . Alternativ können Sie auch spenden, verbringen, oder stapeln diese Dividenden bis in bar.
Gelegentlich während Marktblasen, können Sie die Gelegenheit haben, einen Gewinn zu machen, indem jemand den Verkauf für mehr als das Unternehmen wert ist. Auf lange Sicht jedoch sind untrennbar des Anlegers kehrt zu den zugrunde liegenden Gewinne durch die Operationen der Unternehmen erzeugt gebunden, die er oder sie besitzt.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.