Für eine bedeutende Minderheit der Anleger, der das Ziel eines Investment-Portfolio zu bauen ist einfach nicht die finanzielle Unabhängigkeit zu erreichen, sondern vielmehr, um reich; genug Geld zu haben, um alles zu tun, sie wollen, wann immer sie wollen, während Generationenvermögensübertragungen durch Strukturen wie Treuhandfonds und Familie Kommanditgesellschaften Gründung so ihre Kinder, Enkel, und in einigen Fällen, Urenkel, genießen Wohlstand oder Reichtum von Aktien , Anleihen, Immobilien, Private operative Geschäfte und andere im ganzen Stammbaum verteilt Vermögen.

 Es ist keine leichte Aufgabe, aber es ist eine, die Millionen von Menschen erreicht haben.

Im Mittelpunkt des Prozesses der reich von Ihrem Investment-Portfolio ist die Schaffung von Einkommen; tatsächlich Geld zu verdienen, das Geld setzt in zusätzlichen Produktionsmitteln zu arbeiten, dann, wie die Anweisungen auf einer Flasche Shampoo, „Wash. Rinse. Wiederholen.“ Mit genügend Zeit, die Macht der Compoundierung arbeitet seine Magie und bald Ihr Geld mehr Geld, als Sie jemals hätten vorstellen können. In diesem Artikel werden wir eine Art von breit angelegten, wissenschaftlichen Blick auf die verschiedenen Mechanismen zu ergreifen, durch die ein Portfolio überschüssige Liquidität für die Eigentümer der Hauptstadt generiert zu genießen.

# 1: Verdienen Sie Zinserträge auf Geld, das Sie Lend

Einige Investoren leihen direkt Geld. Einer meiner Großmutter verbrachte Jahre ihre Ersparnisse Notgroschen zu bauen und dann, ein Jahrzehnt oder zwei Jahre, begann direkt Hypotheken mit hohem Risiko Kreditnehmer versicherungs, die von der Immobilie, die Schuldscheine zu sichern, oft mit Raten um 13% pro Jahr.

Sie betrieben nur in einem kleinen Bereich von Städten und Gemeinden, mit dem sie seit mehr als 70 Jahren vertraut gewesen waren. In vielen Fällen wäre entweder, sie die Schuldscheine an die Banken verkaufen, sobald die Zahlung der Geschichte wurde bereits festgelegt oder sie würde aus dem Geschäft erhalten refinanziert, sobald der Käufer für eine traditionelle Hypothek qualifizieren konnte.

In der Tat, sie „mieten“ ihr Geld an Menschen war, die es benötigt, um ein Haus zu kaufen. Sie kontrollierte ihr Risiko und hielt ein groß genug, um das Portfolio dieser Eigenschaften, daß, wenn einer von ihnen unweigerlich in der Zwangsversteigerung ging, die von Zeit zu Zeit passiert ist, sie keine Not konfrontiert, bis der Prozess abgeschlossen wurde.

Andere Investoren bevorzugen in Anleihen, die von Stadtverwaltungen, Unternehmen und anderen Emittenten zu investieren. Diese Anleiheemittenten nutzen dann das eingenommene Geld zu bauen Fabriken, Schulen, Krankenhäuser, Polizeistationen, in neue Märkte expandieren, starten Werbekampagnen oder was auch immer andere Zwecke wurden im Anleihenemissionsprospekt erwähnt. Wenn alles gut geht, erhält der Anleiheinhaber Zinserträge Schecks in der Post – oder, wie in diesen Tagen mehr oft der Fall ist, abgeschieden direkt in ein Brokerkonto oder globales Depot – bis die Anleihe fällig wird, an welchem ​​Punkt die gesamten Auftraggeber ist zurückgezahlt und die Bindung zu existieren aufhört.

# 2: Sammeln Sie Bardividenden von Unternehmen arbeiten Sie ganz oder teilweise

Wenn Sie ein Unternehmen kaufen, ob Sie über die Ecke Apotheke oder ein Stück eines viel größeren Konglomerat sprechen, wie ein Anteil der Aktien in Berkshire Hathaway, United Technologies oder General Electric, haben Sie eine Chance Bardividenden zu sammeln.

Dieses Geld stellt einen Teil des Gewinns, der Verwaltungsrat des Unternehmens entscheidet der Eigentümer auf ihrer gesamten Beteiligung an dem Unternehmen mit Sitz in abzusenden. Je mehr Eigenkapital (Eigentum) Sie haben und / oder der mehr Gewinn ein Unternehmen produziert, desto höher sind Ihre Dividenden wahrscheinlich.

Ab August 2016 Corporation ist ein Anteil von McDonalds, die größten Restaurantkette der Welt, zahlt 3,56 $ in bar Dividenden pro Jahr. Wenn Sie 100 Aktien besitzen, erhalten Sie $ 356 erhalten. Wenn Sie 1.000.000 Aktien besitzen, erhalten Sie $ 3.560.000 erhalten. Diese Kontrollen zeigen, unabhängig davon, ob die Aktie erhöht hat oder in Wert für das Jahr verringerte sich, weil sie von den zugrunde liegenden operativen Ergebnisse des Unternehmens selbst finanziert werden; die durch das Sammeln von Einnahmen aus dem Franchise-Nehmer produziert Cash-Cheeseburger, Französisch frites, Schokolade Shakes, Chicken Nuggets, Apfelkuchen, Frühstück Sandwiches und Kaffee verkauft.

Auch wenn das Unternehmen Gegenwind steht, ist das McDonald’s Geschäft selbst erfolgreich genug, dass die Dividende im Wesentlichen über die Jahre gewachsen ist, Jahrzehnte und Generationen. Es ist für diejenigen eine große Reichtum Gebäude Kraft, den Teil des globalen Imperiums besitzen und wollen reich werden. da McDonalds erstmals 1976 der ganzen Weg zurück eine Dividende gezahlt wird erhöht jedes Jahr die Auszahlung in der Tat, ohne Ausnahme, auf aggregierter Raten, die völlig dwarf Inflation. In den letzten 15 bis 20 Jahren zeigen das Muster. Mit Blick auf dem maximalen Zeitraum wir auf einem aktuellen Value Line Investment Survey Rissblatt finden, im Jahr 1999, bezahlten ein Anteil von McDonalds eine Dividende in Höhe von $ 0,20. In diesem Jahr, wie Sie bereits wissen, ist die Höhe der Dividenden $ 3,56. Das ist eine Steigerung 17.8x oder eine 19,72% jährliche Wachstumsrate. Sie haben nichts zu tun, außer zu Ihrem Lager hängen und Sie wurden mit mehr Geld jedes Jahr überschüttet.

# 3: ein Geschäft, das wächst, hat es den Profit für Sie reinvestieren, und dann verkaufen Sie Ihren Anteil zu einem höheren Preis als Sie bezahlen

Wenn Sie ein Asset zu einem Preis kaufen und verkaufen sie zu einem höheren Preis, ist der Gewinn eines Kapitalgewinn genannt. Unternehmer können oft dieses Ergebnis genießen durch profitieren von der Gesellschaft erzielte genommen und in Wachstum reinvestieren so zukünftige Gewinne sind höher. Eine Abbildung könnte helfen. Stellen Sie sich vor, dass Sie ein Hotel im Besitz und ständig gepflügt Ihre Einnahmen wieder in weitere Hotels zu bauen. Fünfundzwanzig Jahre vergehen. Wenn Sie Ihre Kapitalallokation wiesen geschaffen haben, und die Unternehmen selbst sind qualitativ hochwertige (Sie machen einen guten Job füllt Räume, Ihre Mitarbeiter wissen, wie in die Gemeinde zu gehen und Business trommelt spezielle Event-Buchungen zu bekommen, sind Sie geschickt darin, verbesserte Dienstleistungen zu verkaufen, um mehr aus jedem Gast, etc.), Sie gehen wahrscheinlich einen viel höheren Preis als die Summe der aggregierten Gewinne erhalten Sie wieder angelegt haben, wenn Sie Ihren Einsatz verkaufen gehen. Dies geschieht, weil das Eigenkapital Sie verkaufen mehr Wert hat; mehr Gebäude, mehr Umsatz und mehr Gewinn. Es ist ähnlich um einen Kuchen zu backen; die Eier, Mehl, Zucker, Öl und andere Zutaten kommen zusammen, um etwas viel eindrucksvoller als die Summe der Teile zu bilden.

Es ist wichtig, dass Sie Kapitalgewinne und Bardividende schließen sich nicht aus zu verstehen. In der Tat, sie fast immer geht Hand in Hand, wenn ein Unternehmen ist gut etabliert und profitabel. Einige der erfolgreichsten Unternehmen in der Geschichte gemacht, ihre Aktionäre reich, weil sie beide in Wert gewachsen und lieferte einen Strom von Einnahmen an die Aktionäre ausbezahlt. Zum Beispiel kann eine $ 10.000 Investitionen in Wal-Mart zum Zeitpunkt des Börsenganges in den 1970er Jahren sind mehr wert als $ 10.000.000 zwischen reinvestiert Bardividenden und dem Wachstum in dem Wert des Unternehmens als Filialen in ganz Amerika ausgerollt. Eine einzelne Aktie von The Coca-Cola Company kaufte für $ 40 bei ihrem Börsengang im Jahr 1919 mit Dividenden reinvestiert, ist jetzt im Wert von mehr als $ 15.000.000.

Diese Unternehmen erhalten viel ihres Einkommens und finanziert Wachstum. Das Wachstum konnte die Dividende jedes Jahr erhöht werden, wie gut. Wenn man sich diese beiden Dinge zusammen schauen – Kapitalgewinne und Dividendenerträge – wird Total Return genannt.

# 4: Eigene etwas von Wert (wie Real Estate) und Leihen an jemanden, der Bedürfnisse oder Wünsche Es im Austausch für Bargeld

Es ist ein großer Vorteil, Geld aus dieser Art von Investition zu machen und es hat mit Steuern zu tun. Zu der Zeit wurde dieser Artikel im Jahr 2016 veröffentlicht, wenn Sie ein gewöhnlicher Investor sind, würden Sie wahrscheinlich nicht die 15,3% der selbständigen Erwerbstätigkeit Steuern auf Mieteinnahmen zu zahlen haben, die ein kleines Unternehmen Eigentümer würde zahlen müssen. Das bedeutet passives Einkommen aus dieser Quelle verdient könnte statt zu der Regierung in der Tasche in mehr Bargeld Reservierung zur Folge hat. Ich schrieb einmal über einen Mann, den ich kenne, einen Nettowert von mehreren Millionen Dollar hat und zahlt nur sehr wenig Steuern aufgrund seiner Anlagestrategien, von denen ein Teil institutionelle Gebäude eingeschlossen Kauf und Vermietung von ihnen. Dies kann eine intelligente Art und Weise sein, um reich zu werden, und eine Menge Leute genau das getan hat, mit Immobilienportfolios entwickelt, erworben, gesammelt und im Laufe der Zeit genährt.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Author: Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He's Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together. View all posts by Ahmad Faishal